自《南方電網(wǎng)公司新資金歸集體系建設(shè)工作方案》下發(fā)以來，南方電網(wǎng)財(cái)務(wù)有限公司(以下簡稱：南網(wǎng)財(cái)務(wù)公司)，錨定更好發(fā)揮“公司總部核心管控+財(cái)務(wù)公司(國際金融公司)執(zhí)行主體”的司庫管理體系作用定位，為進(jìn)一步完善現(xiàn)代司庫管理體系，優(yōu)化資金歸集渠道做了積極謀劃和工作安排。其中，搭建以南網(wǎng)財(cái)務(wù)公司為承接主體的資金池便是工作中的關(guān)鍵一步，如何在資金池搭建中做好賬戶管理并形成規(guī)范體系，是南網(wǎng)財(cái)務(wù)公司著重解決的一個問題。因此，在充分厘清賬戶關(guān)系、優(yōu)化賬戶體系、協(xié)同銀企合作等有關(guān)工作方面，南網(wǎng)財(cái)務(wù)公司正積極履行其深化高質(zhì)量金融服務(wù)的職責(zé)和使命。
梳理
抽絲剝繭明晰架構(gòu)體系
賬戶管理是企業(yè)財(cái)務(wù)管理的關(guān)鍵點(diǎn)，而全面、準(zhǔn)確、及時(shí)掌握賬戶信息的全要素和實(shí)時(shí)變化是賬戶管理工作的重中之重。南網(wǎng)財(cái)務(wù)公司針對客戶單位多個銀行賬戶間信息互通存在壁壘，銀行賬戶參數(shù)信息反饋不及時(shí)，尚未賬戶信息統(tǒng)一匯總這一問題，主動服務(wù)，形成客戶單位賬戶信息全景地圖。
南網(wǎng)財(cái)務(wù)公司通過數(shù)據(jù)遷移，對銀行提供賬戶信息、遠(yuǎn)光財(cái)務(wù)系統(tǒng)提供賬戶信息、金融業(yè)務(wù)系統(tǒng)提供財(cái)務(wù)信息、手工臺賬財(cái)務(wù)信息，四種數(shù)據(jù)來源進(jìn)行了一一核對，找出信息差，進(jìn)行統(tǒng)一；抽絲剝繭對賬戶的所有信息要素進(jìn)行了詳細(xì)核實(shí)。賬戶有了信息準(zhǔn)確的“身份證”，內(nèi)容準(zhǔn)確，一目了然。
“針對賬戶梳理中發(fā)現(xiàn)的問題，我們一直在督促客戶單位及時(shí)解決，大家都非常配合，發(fā)現(xiàn)的冗余或凍結(jié)賬戶，目前都基本完成了銷戶工作?！蹦暇W(wǎng)財(cái)務(wù)公司集團(tuán)資金部主管胡文君說道。
通過梳理發(fā)現(xiàn)的冗余或凍結(jié)賬戶，南網(wǎng)財(cái)務(wù)公司都實(shí)現(xiàn)了跟蹤服務(wù)，確保賬戶問題在規(guī)定時(shí)間內(nèi)得到解決?！拔覀?yōu)槎墕挝恢谱髁税涔芾眄?xiàng)下單位在工、農(nóng)、中、建、交、郵六大銀行(以下簡稱‘六大行’)所有賬戶信息的賬戶全景圖，做到一圖了解賬戶的全部信息?！焙木榻B道。賬戶全景圖能夠使集團(tuán)客戶及時(shí)掌握賬戶全要素，是對賬戶信息、結(jié)構(gòu)的一次具體歸納，為進(jìn)行下一步賬戶管理提升奠定了良好基礎(chǔ)。南網(wǎng)財(cái)務(wù)公司在工作中多方了解情況，多渠道核對信息，踐行著“立足南網(wǎng)融匯貫通”的金融服務(wù)理念，通過提供細(xì)致的賬戶信息梳理與整合服務(wù)，促進(jìn)賬戶管理工作走上了更加精益、細(xì)致的道路，良好踐行了集團(tuán)資金管理的工作要求。
優(yōu)化
精益提升匹配管理所需
厘清是前提，優(yōu)化是關(guān)鍵。有了明確的賬戶體系，如何把賬戶管理好，成了南網(wǎng)財(cái)務(wù)公司司庫管理團(tuán)隊(duì)的工作重心?！拔覀冡槍蛻魡挝毁~戶管理需求的差異，提供定制跟蹤服務(wù)。”南網(wǎng)財(cái)務(wù)公司集團(tuán)資金部負(fù)責(zé)人說。
一方面，是想在客戶之前的提醒式服務(wù)。上級對資金管理和賬戶管理的最新要求和指示，南網(wǎng)財(cái)務(wù)公司會第一時(shí)間做好在集團(tuán)客戶中的傳達(dá)，并對應(yīng)配備專業(yè)服務(wù)。
2021年11月，一家集團(tuán)客戶由三級單位轉(zhuǎn)為四級單位建制，南網(wǎng)財(cái)務(wù)公司了解到這一變化后，第一時(shí)間與該客戶單位聯(lián)系，提醒其注意銀行賬戶層級的變動，并在短時(shí)間內(nèi)按照行政層級搭建賬戶架構(gòu)基本思路，協(xié)助該單位完成賬戶層級的變化調(diào)整。這樣的服務(wù)模式，還體現(xiàn)在賬戶歸集管理等多個方面。
另一方面，是有需求即刻響應(yīng)的候命式服務(wù)。南網(wǎng)財(cái)務(wù)公司司庫服務(wù)團(tuán)隊(duì)密切加強(qiáng)與集團(tuán)客戶及銀行的聯(lián)系，明確客戶賬戶管理需求和銀行賬戶管理解決策略，做好穿針引線，助力客戶賬戶管理需求精準(zhǔn)匹配。發(fā)揮集團(tuán)司庫管理職能，積極應(yīng)對客戶在賬戶管理中的臨時(shí)情況和特殊問題。
截至2021年11月末，已有近200個銀行賬戶通過梳理優(yōu)化進(jìn)入以南網(wǎng)財(cái)務(wù)公司為承接主體的資金池，南網(wǎng)財(cái)務(wù)公司也正快馬加鞭地為客戶單位提供結(jié)合其業(yè)務(wù)實(shí)際的定制化賬戶管理優(yōu)化方案。了解客戶的所想所盼和銀行的業(yè)務(wù)特點(diǎn)，精準(zhǔn)匹配優(yōu)化賬戶管理效率；了解集團(tuán)的資金及賬戶管理要求和客戶單位的賬戶全景情況，細(xì)致落實(shí)優(yōu)化賬戶管理質(zhì)量。
“業(yè)務(wù)邏輯順了，業(yè)務(wù)流程優(yōu)化了，賬戶管理質(zhì)效自然提升了?！蹦暇W(wǎng)財(cái)務(wù)公司集團(tuán)資金部負(fù)責(zé)人說。
協(xié)同
溝通互利共洽銀企雙贏
一直以來，一家單位面對多個銀行，特別是面對多個銀行的多家跨省分支機(jī)構(gòu)的賬戶管理現(xiàn)象一直是困擾集團(tuán)客戶的一個問題；銀行業(yè)務(wù)辦理人員水平參差不齊、不同銀行間業(yè)務(wù)辦理標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一影響業(yè)務(wù)辦理時(shí)效也是集團(tuán)客戶在賬戶管理工作中亟待解決的痛點(diǎn)。南網(wǎng)財(cái)務(wù)公司司庫管理團(tuán)隊(duì)發(fā)揮金融工作專業(yè)水平，做好“鏈接人”和“智囊團(tuán)”。
專業(yè)知識高效溝通，共性問題迅速解決。2021年9月，多家集團(tuán)客戶聯(lián)系南網(wǎng)財(cái)務(wù)公司司庫服務(wù)團(tuán)隊(duì)，表示向銀行發(fā)送的銀行賬戶詢證函遲遲未收到回復(fù)，多次與收函行溝通未果，咨詢?nèi)绾翁幚碓撉闆r。南網(wǎng)財(cái)務(wù)公司司庫服務(wù)團(tuán)隊(duì)經(jīng)總結(jié)發(fā)現(xiàn)，未及時(shí)回復(fù)集團(tuán)客戶詢證函的為同一家大型銀行，但屬不同地區(qū)的分支機(jī)構(gòu)。通過協(xié)調(diào)，南網(wǎng)財(cái)務(wù)公司與該銀行總行進(jìn)行了協(xié)調(diào)溝通，敦促其所屬分支行及時(shí)對集團(tuán)客戶詢證函進(jìn)行了回復(fù)，解決了集團(tuán)客戶燃眉之急，保證了客戶后續(xù)工作開展時(shí)間。類似這樣共性問題的解決還體現(xiàn)在賬戶信息管理、賬戶年檢等有關(guān)工作中。南網(wǎng)財(cái)務(wù)公司通過專業(yè)知識的分析研判，主動出擊解決共性問題，更好地融洽銀企雙方的金融關(guān)系。
專業(yè)知識具體建議，管理咨詢發(fā)揮動能。南網(wǎng)財(cái)務(wù)公司積極響應(yīng)集團(tuán)賬戶、資金管理需求，協(xié)同落實(shí)有關(guān)政策要求，為集團(tuán)客戶出具賬戶管理解決方案，用集團(tuán)客戶耳熟能詳?shù)恼Z言解釋了銀行提供的專業(yè)術(shù)語，做到金融服務(wù)因地制宜。通過發(fā)揮“智囊團(tuán)”角色，促進(jìn)集團(tuán)客戶間在資金、賬戶管理間的互相溝通交流。在交流過程中，集團(tuán)客戶也給予了南網(wǎng)財(cái)務(wù)公司充分信任，對南網(wǎng)財(cái)務(wù)公司提出的賬戶管理方案進(jìn)行了積極反饋。南網(wǎng)財(cái)務(wù)公司的銜接作用聯(lián)通了集團(tuán)客戶與銀行的賬戶管理核心訴求，對增進(jìn)集團(tuán)客戶賬戶管理事務(wù)辦理高效性、專業(yè)性、安全性具有積極意義。
本著認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度，南網(wǎng)財(cái)務(wù)公司用“多想一步，想深一步”的金融服務(wù)打通成員單位銀行賬戶管理的“最后一公里”。應(yīng)清盡清，應(yīng)管盡管的行動，展現(xiàn)了在搭建以南網(wǎng)財(cái)務(wù)公司為承接主體的資金池工作中深化高質(zhì)量金融服務(wù)的生動實(shí)踐。持續(xù)發(fā)揮“公司總部核心管控+財(cái)務(wù)公司(國際金融公司)執(zhí)行主體”的司庫管理體系作用，進(jìn)一步完善公司現(xiàn)代司庫管理體系，持續(xù)提升資金集中精益化管理水平，優(yōu)化資金歸集渠道，提高資金使用效率，有效防范資金風(fēng)險(xiǎn)，是南網(wǎng)財(cái)務(wù)公司正堅(jiān)定不移努力的方向。
“我們將錨定這個目標(biāo)，助力集團(tuán)實(shí)現(xiàn)對全網(wǎng)資金的一體化管理和有效監(jiān)控，確保資金安全、管理規(guī)范和運(yùn)作有序。”南網(wǎng)財(cái)務(wù)公司集團(tuán)資金部負(fù)責(zé)人說。
服務(wù)永無止境。談到接下來的發(fā)力方向，南網(wǎng)財(cái)務(wù)公司表示，將把高質(zhì)量服務(wù)持續(xù)貫穿在助力新資金歸集體系建設(shè)的每個環(huán)節(jié)，將“立足南網(wǎng)，融匯貫通”的金融服務(wù)品牌持續(xù)擦亮，努力做好集團(tuán)客戶與銀行間的橋梁，切實(shí)履行司庫管理職能。 (張維悅 胡文君)
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