在資金市場緊平衡的嚴(yán)峻局面下，近日，國電福州發(fā)電有限公司取得中國銀行福清支行融資額度1億元，較基準(zhǔn)利率下浮1%的一年期流貸。這也是自去年11月以來該公司首次爭取到利率較基準(zhǔn)下浮貸款，在區(qū)域內(nèi)實現(xiàn)貸款利率較基準(zhǔn)下浮零突破。

       挖掘內(nèi)部優(yōu)勢，積極爭取信貸支持。十九大召開后，國家強(qiáng)調(diào)要打好防范化解重大風(fēng)險攻堅戰(zhàn)，重點防控金融風(fēng)險，堅決打擊違法違規(guī)金融活動。2018年央行采取收緊的信貸政策，銀行貸款額度緊縮，銀行報價利率均較基準(zhǔn)上浮5%至10%，一度出現(xiàn)“錢緊錢貴”的局面。加之火電行業(yè)融資受限等政策影響，福州公司在爭取貸款額度和利率時均遇到不同程度的阻力。面對嚴(yán)峻的金融市場形勢，該公司凝心聚力、統(tǒng)籌謀劃，積極與各業(yè)務(wù)部門聯(lián)系，挖掘公司熱電聯(lián)產(chǎn)轉(zhuǎn)型優(yōu)勢、安全生產(chǎn)經(jīng)營亮點以及扭虧為盈取得成效，增加與各金融機(jī)構(gòu)談判的籌碼，積極爭取金融機(jī)構(gòu)信貸支持。今年以來新增授信額度4.8億元，確保了公司資金鏈總體安全。

       抓住外部機(jī)會，全力壓降財務(wù)費用。8月以來，國家著力疏通貨幣信貸傳導(dǎo)機(jī)制，提升金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效，大力支持實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。央行結(jié)合金融機(jī)構(gòu)貨幣流動性需求，對金融機(jī)構(gòu)開展中期借貸便利操作，有效緩解了“錢緊”的局面。福州公司密切關(guān)注資金市場走勢，利用目前相對寬松的契機(jī)，積極與各家銀行協(xié)商、溝通，在福建公司適時給予一年期、基準(zhǔn)利率5000萬元委貸的大力支持下，成功帶動地方商業(yè)銀行貸款的積極性，陸續(xù)與郵儲銀行簽訂利率基準(zhǔn)、中國銀行較基準(zhǔn)下浮1%的一年期流貸，帶動并緩解了區(qū)域單位緊張的融資形勢；同時，該公司抓住有利機(jī)會，在基本鎖定四季度融資接續(xù)需求的基礎(chǔ)上，與各金融機(jī)構(gòu)協(xié)商提前置換上半年利率上浮5%的貸款，至年底預(yù)計可節(jié)約財務(wù)費用88萬元。

       精益資金管理，有效降低資金成本。由于市場金融監(jiān)管政策較嚴(yán)，金融風(fēng)險依然存在，年底前整個資金市場走向尚不明朗，預(yù)計總體保持平穩(wěn)的總基調(diào)。結(jié)合四季度生產(chǎn)經(jīng)營形勢，福州公司將不斷精益資金管理，一是主動推動業(yè)財協(xié)同，動態(tài)把握電熱費回收和資金支出現(xiàn)金流情況，做好資金應(yīng)急預(yù)案，合理安排月度滾動資金計劃；二是拓寬融資渠道，在積極爭取低息貸款的同時，開具無息票據(jù)和轉(zhuǎn)讓有息票據(jù)用于日常支付結(jié)算，隨時保持與銀行信息溝通，尋求信貸業(yè)務(wù)多樣化，持續(xù)發(fā)力壓降財務(wù)費用；三是優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，保持合理的長短貸比例，在保障資金安全、防范財務(wù)風(fēng)險的前提下，控制債務(wù)規(guī)模，有效降低資金成本，助力公司打贏扭虧為盈收官戰(zhàn)。